KB은행에서 판매 중인 KB 다이나믹 TDF 2030 증권 자투자신탁(주식혼합-재간접형) A-E 펀드의 수익률에 대해 설명해 드리겠습니다.
KB 다이나믹 TDF 2030 증권 자투자신탁(주식혼합-재간접형) A-E
펀드 기본 정보
이 펀드는 2022년 12월 현재 약 159억원의 운용규모를 갖춘 상품입니다. 운용사는 KB자산운용입니다. 펀드 상품의 기본 정보는 아래와 같습니다.
- 펀드유형 : 주식혼합형
- 투자지역/섹터 : 글로벌
- 펀드 위험 등급 : 다소 높은 위험
이 펀드 특징은 한국인의 생애주기와 특성을 고려하여 최적의 Glide Path를 구축하고 은퇴시기에 맞춰 펀드 내에서 자산배분 수행합니다. 2030년을 투자자의 투자목적 달성을 위한 특정 목표시점으로 설정하고, 자산배분 모델을 활용하여 투자합니다.
펀드명의 TDF(Target Date Fund)란 투자자의 은퇴시점을 고려하여 자동으로 포트폴리오를 조정하는 펀드를 말합니다.
자산 포트폴리오 현황(2022년 9월 기준)
펀드 자산은 아래와 같은 종류에 투자되고 있습니다.
- 해외주식 : 55.37%
- 해외채권 : 26.18%
- 국내주식 : 9.97%
- 펀드 : 5.93%
- 유동상 : 2.55%
펀드 수익률 현황
최근 글로벌 증시 상승세에 따라 수익률이 개선되고 있습니다. 최근 1년 누적 수익률은 -7.69%이고 최근 1개월 수익률은 2.89%입니다. 주식의 상승세에 따라 펀드 수익률은 점차 개선될 것으로 예상됩니다.
펀드의 장점
최근 1년간 해외 및 국내 증시 하락으로 인해 전체적인 펀드 수익률은 낮은 것으로 보이지만 주식이 많이 떨어진 지금부터 투자하기에는 적합한 것으로 보고 있습니다. 특히, 해외 주식의 비중이 높은 점은 장점으로 보입니다.
기타
예금자보호법상 보호상품이 아닙니다. 단, 증권매수 미사용 현금잔액은 5천만원까지 (회사별 보호상품 합산) 예금자보호 됩니다.
